Faites le tour des solutions sur-mesure
Chaque client est unique, alors chaque projet mérite de l’être aussi.
J’adore imaginer des stratégies sur-mesure, construire des montages solides et trouver la solution qui colle à ta situation.
Bienvenue dans le sur-mesure patrimonial.
A TOI DE JOUER
Quel que soit ta situation, on a la solution adaptée
01
Investissement Immobilier
Tu as une idée, un budget, ou simplement une envie de faire travailler ton argent ?
Je prends en charge l’ensemble du processus :
🔹 Analyse de ton profil investisseur : statut fiscal, revenus, objectifs (cash-flow, défisc, plus-value, retraite...), niveau de risque, capacité d’emprunt
🔹 Définition du cahier des charges : type de bien, localisation, montant, fiscalité cible
🔹 Recherche ou montage d’un projet adapté : immeuble de rapport, murs commerciaux, opération de déficit foncier, résidence avec loi Pinel, Malraux, etc.
🔹 Étude financière et fiscale : rendement net, effort d’épargne, simulations d’économie d’impôt, schéma juridique (nom propre ou société)
🔹 Accompagnement bancaire : recherche du financement optimal et négociation
🔹 Mise en relation avec les bons pros : notaire, expert-comptable, artisan, gestionnaire locatif… selon les besoins du projet
🔹 Accompagnement jusqu’à la signature de l’acte notarié
🔹 Assistance à la déclaration fiscale liée à l’investissement : revenus fonciers, déficit foncier, réduction Pinel, etc.
02
Courtage en Prêt et Assurance
Un bon projet, c’est aussi un bon financement… et une bonne couverture.
Je t’accompagne dans la recherche de financements optimisés (taux, durée, garanties), mais aussi dans le choix des assurances adaptées à ta situation personnelle ou professionnelle.
🔹Courtage en prêt immobilier – négociation de taux, conditions bancaires, assurance emprunteur
🔹 Assurances de prêt – couverture complète au meilleur tarif
🔹 Assurance habitation & PNO – propriétaire occupant ou non occupant
🔹 Assurance copropriété – pour les syndics ou bailleurs
🔹Assurance homme clé & entreprise – protection des dirigeants, collaborateurs stratégiques
🔹 Prévoyance individuelle ou pro – pour anticiper les coups durs et protéger ta famille ou ton activité
Un seul interlocuteur pour sécuriser ton projet à 360°, avec des solutions personnalisées et comparées parmi plusieurs compagnies.
03
Placements Financiers
Faire fructifier son argent, oui… mais pas n’importe comment.
J’accompagne mes clients dans la mise en place de solutions d’investissement personnalisées, en fonction de leur profil, de leurs objectifs et de leur stratégie patrimoniale.
Parmi les supports proposés :
🔹 Assurance Vie – souple, évolutive et fiscalement avantageuse
🔹 Contrat de capitalisation – idéal pour l’optimisation patrimoniale ou les personnes morales
🔹 Plan Épargne (PER, PEA, Compte-Titres) – pour préparer l’avenir ou diversifier ses actifs
Je calibre chaque allocation en fonction de la situation du client : horizon d’investissement, besoin de liquidités, tolérance au risque, fiscalité, etc.
On sélectionne ensemble les unités de compte (UC) adaptées, et j’assure un suivi régulier avec arbitrages pour faire évoluer le portefeuille dans le temps, selon les marchés et les changements de vie.
Une gestion souple, transparente, et toujours alignée avec tes objectifs.
04
Optimisation Fiscale
Payer moins d’impôts, ce n’est pas de la magie… c’est une stratégie.
Tout commence par un audit patrimonial et fiscal complet, pour comprendre ta situation, tes objectifs et identifier les leviers d’optimisation.
Je t’accompagne ensuite dans la mise en œuvre de solutions concrètes, en collaboration avec des professionnels de confiance :
🔹 Aide à la déclaration fiscale (IR, IFI, revenus fonciers, etc.)
🔹 Montage de sociétés patrimoniales (SCI, holding...) avec un expert-comptable
🔹 Optimisation des donations et successions avec un notaire
Et pour aller plus loin, j’intègre à ta stratégie des dispositifs puissants :
🔹 PER – pour déduire tes versements tout en préparant ta retraite
🔹 Investissement Girardin industriel – pour soutenir l’économie ultramarine et défiscaliser fortement
🔹 Lois fiscales immobilières (Denormandie, Malraux, Monuments Historiques…)
🔹 Déficit foncier – pour neutraliser tes revenus imposables
Objectif : transformer ta fiscalité en moteur de performance patrimoniale.
Quelques chiffres pour mieux me connaître
19 ans
à optimiser, conseiller, défiscaliser
Plus de 450
projets d'investissements immobiliers accompagnés
100 %
Impliqué
